La fintech dale! es galardonada como “Proveedor Banking as a Service y Excelencia en Transformación Digital” en Colombia.

dale! proveedor de servicios Banking as a Service

dale! es la fintech de Grupo Aval, el conglomerado financiero más grande de Colombia, que compite en el mercado de las billeteras digitales, habiendo llegado casi al millón de clientes desde su lanzamiento en 2020. Permite a personas y comercios tener un depósito electrónico con el que pasar, pagar y recibir plata, es interoperable contando con las funcionalidades de transferencias a número de celular, pagos en comercio electrónico, tarjeta débito gratuita, retiros en la red de cajeros de los Bancos Aval, pago de servicios públicos y privados y recargas de celular, entre otras.

Desde 2018 Grupo Aval empezó su proceso de digitalización de productos, la creación de ecosistemas (movilidad) y la automatización de operaciones bancarias para reducir la estructura de costos, con mucho éxito. En este contexto surge dale! como proyecto de innovación dentro del Grupo, y tiene como visión integrar todos los actores del ecosistema de pagos digitales en una única solución tecnológica interoperable, cuyos servicios están expuestos en más de 20 APIs que permiten desarrollar alianzas para la prestación de servicios Banking as a Service (BaaS).

Dentro de Grupo Aval, dale! es la primera entidad que ofrece BaaS. Desde un inicio dale! se desarrolló bajo infraestructura de código abierto para poder exponer servicios financieros a otras compañías, que además pueden operar cubiertos por la licencia bancaria de la fintech. dale! también es pionera en Colombia ofreciendo BaaS a terceros que no forman parte del mismo grupo financiero o empresarial, permitiendo a otras plataformas digitales integrar servicios como la apertura de depósitos electrónicos, habilitación saldos o la emisión de tarjeta débito marca compartida, una estrategia muy atractiva para aportar valor agregado y fidelizar a los clientes.

Aliados dale! en Banking as a Service

Hoy dale! cuenta con importantes al aliados como LifeMiles, Plurall o Walo, entre otros, habilitando escenarios de colaboración Open Finance, y encontrando nuevas formas de captación de clientes y de bancarización. “Tenemos más de 50 aliados interesados en nuestro servicio de Banking as a Service gracias a la facilidad de su implementación y a la seguridad jurídica que ofrecemos a nuestros aliados, que saben que cuentan con un socio que les garantiza el cumplimiento de la regulación y tiene detrás un importante respaldo y músculo financiero de Grupo Aval”.- informa José Manuel Ayerbe, CEO de dale!

Cada aliado a su vez puede operar bajo diferentes modelos, lo que permite encontrar en los servicios BaaS de dale! distintos casos de uso. En el ejemplo de LifeMiles, buscaban ofrecer desde su aplicación una nueva funcionalidad: una tarjeta débito desde la que sus clientes pudieran realizar pagos digitales y sumar millas, con la opción de evolucionar a que esa tarjeta también fuera física, y además, incorporando la tecnología de los pagos NFC con los estándares de tokenización de Visa, su franquicia aliada. De esta manera, los socios del programa de fidelización de Avianca, una de las aerolíneas más importantes de Latinoamérica, pueden acceder a los servicios de dale! a través de LifeMiles Pay.

Desde la Gerencia de canales digitales y la billetera móvil LifeMiles, Leyla Abullarade, cuenta cómo dale! les ha permitido tener una oferta más completa hacia los clientes, porque ahora, además de disfrutar de todas las posibilidades para redimir millas en su amplia red de viajes o aliados comerciales, los socios LifeMiles pueden acumular millas por todas sus compras desde un producto débito, digital y aceptado en todo Colombia. “La integración BaaS con dale! nos permite extender servicios de la industria bancaria a otros rubros, para ofrecer experiencias realmente integrales a los consumidores, crear productos combinados y más completos”.- aseguró Leyla.

Por medio de las alianzas, dale! también ha encontrado nuevas formas de trabajar por la inclusión financiera, llegando a diferentes segmentos de la población. Es el caso de Walo, una fintech colombiana que busca ofrecer una solución práctica a los estratos más desfavorecidos para darles una real bancarización, llegando a ellos no solo desde una plataforma de pagos digital, proporcionada por dale!, sino también con puntos físicos de experiencia, los cuales son integradores de servicio.

“De la alianza con dale! destacamos los grandes aportes que han traído a nuestra Fintech, especialmente, por su infraestructura tecnológica que ha hecho posible un gran número de movimientos financieros por parte de nuestros usuarios. Asimismo, queremos reconocer el gran recurso humano dedicado a la integración tecnológica de ambas plataformas, que ha demostrado su disposición y vocación de servicio”. – declaró David Bedoya, CEO de Walo.

Otro de nuestros aliados estratégicos es Plurall, una fintech enfocada en ofrecer microcréditos a pequeños comercios y emprendedores que no encuentran financiación adecuada para sus negocios en las propuestas tradicionales. Plurall, una vez aprueba el microcrédito, hace el desembolso en una billetera electrónica facilitada por dale!, y les brinda como herramienta para manejar la plata, una tarjeta débito dale! – Plurall.

Federico Gómez, Co-Founder y CEO de Plurall, explica las razones por las cuales escogieron a dale! como proveedor: “Para nosotros a la hora de escoger nuestro proveedor de BaaS, era esencial que se proyectara como una relación de largo plazo y era muy importante que se cumplieran cuatro grandes requisitos: i) estrategia clara hacia BaaS, ii) respaldo, iii) cumplimiento normativo y iv) sinergias de negocio.

Hemos visto la evolución de algunos proveedores de BaaS que trabajan con las más exitosas fintechs de Estados Unidos y Europa, y hemos podido identificar las mejores prácticas de la industria y dale! cumple con todos los requisitos mencionados, hasta el punto que, a nuestro juicio, es el proveedor de BaaS mejor calificado de América Latina. No conocemos a nadie en la región que tenga una estrategia tan clara, esté mejor preparado, tenga mejor respaldo, sea tan riguroso a nivel regulatorio y con quien veamos mayores sinergias entre nuestros negocios ”. – afirma Gómez.

Inversión en innovación

dale! está invirtiendo fuertemente en innovación como uno de los pilares que sustenta la estrategia de la compañía. Estas inversiones se están realizando para que el crecimiento que se espera para 2023 y los años posteriores, sea soportado por una plataforma estable y segura en términos de infraestructura.

“En los próximos años esperamos un crecimiento exponencial de clientes, para asegurar que sea sostenible, estamos realizando una inversión de más de 30 millones de dólares que robustecerá la infraestructura tecnológica de dale!, garantizando una plataforma estable y un excelente servicio”, manifestó José Manuel Ayerbe.

Reconocimiento Pan Finance como “Proveedor BaaS del año y Excelencia en Transformación Digital – Colombia 2023”

Los esfuerzos realizados por dale! han dado sus frutos, habiendo sido galardonado por Pan Finance en la categoría de Banking as a Service Provider of the Year & Excellence in Digital Transformation – Colombia 2023. “Este reconocimiento es para nosotros la confirmación de que avanzamos en el Open Finance con paso firme. Nuestros aliados pueden estar seguros de que en dale! tienen el socio idóneo para cumplir sus objetivos y gracias a ellos, este reconocimiento ha sido posible”. – concluyó José Manuel.

Aquellos potenciales aliados que estén interesados en conocer más acerca de los servicios BaaS de dale!, pueden ponerse en contacto con la entidad a través del correo electrónico meinteresa@dale.com.co.